濰坊日報社濰坊融媒訊 為進一步深化治理企業(yè)銀行賬戶涉詐風險，貫徹落實關于打擊治理電信網絡詐騙工作，今年以來，建設銀行濰坊昌邑支行統(tǒng)籌發(fā)展和安全，抓住關鍵，精準施策，進一步提升企業(yè)涉詐賬戶治理水平，繼續(xù)保持支行新開及存量賬戶涉詐風險零增長的態(tài)勢。

　　嚴控源頭風險，做好開戶審查。建設銀行濰坊昌邑支行按照“風險為本”的原則，利用反洗錢系統(tǒng)、企查查多渠道信息交叉核驗客戶身份、加強關聯(lián)分析，切實核實客戶經營場所和經營背景的真實性，合理判斷企業(yè)真實經營狀況，提升盡職調查的實效性，杜絕出現(xiàn)流于形式的盡調情況。

　　持續(xù)日常監(jiān)測，做好存量風險排查。建設銀行濰坊昌邑支行對排查進度要求量質并舉，將工作做真做細，高度關注存量賬戶涉詐風險，做好轄內存量低效賬戶的管理，加強存量賬戶企網限額監(jiān)控，結合存量賬戶風險特征變化，重新評估企網限額的合理性。對于存量賬戶發(fā)生異常小額測試、賬戶信息變更、長期不動戶啟用、開戶后短期內調額等異常行為的，保障存量賬戶涉詐零風險。

　　強化考核，落實追責處罰力度。建設銀行濰坊昌邑支行將管戶工作落實到人，凡對公賬戶涉及電信詐騙、網絡賭博的，第一時間對涉案賬戶從開立到使用的全過程進行調查，按照責任環(huán)節(jié)，視個人履職問題嚴重程度對相關責任人進行處理，提高全員重視程度，避免出現(xiàn)“輕問責”“零問責”情況。

濰坊日報社全媒體記者：竇圓娜

通訊員：李路瑤/文