濰坊日?qǐng)?bào)社濰坊融媒訊 針對(duì)銀行卡及互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的反洗錢(qián)工作，今年以來(lái)，建設(shè)銀行濰坊諸城支行打好反洗錢(qián)工作組合拳，通過(guò)多種方式加強(qiáng)監(jiān)管，營(yíng)造“防范洗錢(qián)，人人有責(zé)”的良好的反洗錢(qián)氛圍。

　　日常加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查，做好賬戶(hù)實(shí)際控制人識(shí)別與管理，確保銀行卡賬戶(hù)的開(kāi)立和使用嚴(yán)格遵循實(shí)名制原則，對(duì)代辦、借用身份證等行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊；利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，對(duì)賬戶(hù)交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，識(shí)別異常交易模式，如頻繁小額交易、大額資金快進(jìn)快出等；建立賬戶(hù)活躍度評(píng)估機(jī)制，對(duì)長(zhǎng)期閑置或異?；钴S的賬戶(hù)進(jìn)行特別關(guān)注，必要時(shí)采取限制措施。提高反洗錢(qián)工作的敏感性，有預(yù)警必處置。加強(qiáng)員工日常培訓(xùn)，提升員工反洗錢(qián)能力，不斷學(xué)習(xí)和掌握新技術(shù)，以便更好地識(shí)別和應(yīng)對(duì)潛在的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。

　　建設(shè)銀行濰坊諸城支行將綜合運(yùn)用員工培訓(xùn)、技術(shù)創(chuàng)新等多種手段，不斷提升監(jiān)管效能和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展。

　　濰坊日?qǐng)?bào)社全媒體記者：竇圓娜

　　通訊員：李偉生